JR/T 0238.3-2021《金融从业规范 财富管理》

JR/T 0238.3-2021《金融从业规范 财富管理》基本信息

标准号：JR/T 0238.3-2021

中文名称：《金融从业规范 财富管理》

发布日期：2021-12-29    

实施日期：2021-12-29

发布部门：中国人民银行    

提出单位：中国金融教育发展基金会    

归口单位：全国金融标准化技术委员会（SAC/TC 180）    

起草单位：中国金融教育发展基金会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、中国银行业协会等

起草人：杨子强、万迎军、王微微、罗立群、陈敏宏、柏高原、毛元杰、苏培焱、张永宏、屈刚、梅雨方、景文光、王羿凯、米振超、丁璐莎、王修华、蔡栋梁、李正旺、杨学东、娄丽丽    

中国标准分类号：A11金融、保险

国际标准分类号：03.060金融、银行、货币体系、保险

JR/T 0238.3-2021《金融从业规范 财富管理》介绍

中国人民银行于2021年12月29日发布了《金融从业规范 财富管理》（JR/T 0238.3-2021）标准。

一、标准适用范围

该标准适用于在中国境内开展财富管理业务的金融机构，包括商业银行、证券公司、保险公司、基金管理公司等。该标准也适用于财富管理业务的从业人员。

二、财富管理业务定义

根据标准规定，财富管理业务是指金融机构为客户提供的，以实现客户资产保值增值为目的，包括投资咨询、资产管理、投资管理等服务的业务。

三、金融机构职责

1、建立健全财富管理业务管理制度，明确业务流程和风险控制措施。

2、对财富管理业务从业人员进行专业培训和考核，确保其具备相应的业务能力和职业操守。

3、加强对财富管理业务的风险管理，确保业务的合规性和安全性。

4、保护投资者的合法权益，提供透明、公正、公平的服务。

四、财富管理业务从业人员要求

1、具备相关专业知识和业务能力。

2、遵守职业道德和行为规范，诚实守信，勤勉尽责。

3、接受金融机构的管理和监督，参加专业培训和考核。

4、保护投资者的隐私和合法权益，不得泄露投资者的个人信息。

五、财富管理业务风险管理

1、建立风险管理制度，明确风险管理职责和流程。

2、对财富管理产品进行风险评估，确保产品风险与投资者的风险承受能力相匹配。

3、建立健全风险监测和预警机制，及时发现和处理风险事件。

4、加强与投资者的沟通，充分披露产品风险，引导投资者进行理性投资。

六、投资者权益保护

1、充分披露产品信息，包括产品特点、风险、收益等，确保投资者充分了解产品情况。

2、对投资者进行风险评估，确保产品风险与投资者的风险承受能力相匹配。

3、建立健全投诉处理机制，及时处理投资者的投诉和建议。

4、加强投资者教育，提高投资者的风险意识和投资能力。

七、监督管理

中国人民银行及其分支机构负责对金融机构的财富管理业务进行监督管理，确保业务的合规性和安全性。金融机构需要按照监管要求，定期报送业务数据和信息，接受监管部门的检查和评估。

《金融从业规范 财富管理》标准的发布，对于规范财富管理业务、保护投资者合法权益具有重要意义。金融机构和从业人员需要严格遵守该标准的规定，不断提高业务水平和服务质量。监管部门也需要加强对财富管理业务的监管，确保市场的健康发展。