JR/T 0274-2023《证券期货业机构内部接口 账户管理》

JR/T 0274-2023《证券期货业机构内部接口 账户管理》基本信息

标准号：JR/T 0274-2023

中文名称：《证券期货业机构内部接口 账户管理》

发布日期：2023-02-07

实施日期：2023-02-07

发布部门：中国证券监督管理委员会

提出单位：全国金融标准化技术委员会证券分技术委员会（SAC/TC 180/SC4）

归口单位：全国金融标准化技术委员会（SAC/TC 180）

起草单位：中国证券监督管理委员会、东方证券股份有限公司、福建新意科技有限公司、中证信息技术服务有限责任公司、浙商期货有限公司、恒生电子股份有限公司、兴业证券股份有限公司、国泰君安股份有限公司、南京证券有限责任公司、博时基金管理有限公司

起草人：姚前、蒋东兴、周云晖、李晨辉、包怡军、朱晓群、樊建、林寿生、陈建辉、路一、刘彬、吴福文、汤长风、方峰、叶晶、何文奇、林汉生

中国标准分类号：A11金融、保险

国际标准分类号：03.060金融、银行、货币体系、保险

JR/T 0274-2023《证券期货业机构内部接口 账户管理》介绍

2023年2月7日，中国证券监督管理委员会正式发布了JR/T 0274-2023《证券期货业机构内部接口 账户管理》标准。

一、标准适用范围

JR/T 0274-2023标准适用于证券期货业机构的内部接口，包括证券公司、期货公司、基金管理公司、证券投资咨询机构等。标准规定了账户管理的相关要求，旨在提高证券期货业机构内部接口的规范性和安全性。

二、账户管理要求

1、账户分类：明确了证券期货业机构应将账户分为个人账户、机构账户和产品账户等类别，并根据不同类别制定相应的管理规定。

2、账户开立：规定了账户开立的流程和要求，包括客户身份识别、风险评估、信息录入等环节。

3、账户信息管理：要求证券期货业机构建立健全账户信息管理制度，确保账户信息的准确性、完整性和安全性。

4、账户监控：明确了证券期货业机构应建立账户监控机制，对异常交易行为进行实时监控，并及时报告监管部门。

5、账户注销：规定了账户注销的流程和要求，包括客户申请、审核批准、信息删除等环节。

三、内部接口规范

1、接口设计：要求证券期货业机构在设计内部接口时，应遵循安全性、可靠性、高效性等原则，并符合相关法律法规的要求。

2、接口安全：明确了证券期货业机构应采取有效的技术措施，确保内部接口的安全性，防止数据泄露、篡改等风险。

3、接口兼容性：要求证券期货业机构在设计内部接口时，应考虑与其他系统的兼容性，确保数据的一致性和准确性。

4、接口测试：规定了证券期货业机构应进行内部接口的测试，包括功能测试、性能测试、安全测试等，以确保接口的稳定性和可靠性。

四、监督检查

标准明确了监管部门对证券期货业机构内部接口和账户管理的监督检查职责，要求监管部门定期对证券期货业机构进行检查，并根据检查结果采取相应的监管措施。